כלי גדול לעסק קטן!! וכלי ענק לעסק גדול!!
-לילך זיו-

תוכנית עסקית, לשם מה?
התוכנית העסקית היא הבסיס לכל פעילות עסקית ומהווה כלי תכנוני המלווה את בעל העסק לאורך כל הדרך.
מיועדת לכל מי שמעוניין לתכנן את פעילותו העסקית, להקים עסק, להיכנס לפרויקט, להכניס שותף, להכניס משקיע לעסק, לקבל הלוואה מהבנק או מכל גורם אחר.
התוכנית העסקית מלמדת את הקורא על העסק, על המדיניות העסקית ובעיקר על הערכת העתיד- הצפי למחזור כספי ולרווחים על פני זמן.

מהן המטרות שעבורן כותבים תוכנית עסקית?
1. לבחינה מסודרת ומבנית של כל רעיון, פרויקט או עסק –עבור בעליו.
2. לבדיקת כדאיות כלכלית
3. לגיוס הון
4. לשיתופי פעולה עסקיים
5. לגיוס ערוצי שיווק חיצוניים לעסק.

מהם היתרונות של תוכנית עסקית, עבור בעל העסק?
-התוכנית העסקית היא תוכנית פעולה אופרטיבית-מורידה את החזון והופכת אותו לתהליך עבודה לצרכי העסק,
-משמשת כ"מצפן" בתהליך הניהול השוטף-
כחלק מניהול עסק על בעליו לעסוק לא רק בכיבוי שריפות ובעבודה שוטפת אלא, לפחות שעה בשבוע,
להקדיש לבנייה ארוכת טווח של העסק, בחינת הכדאיות של מרכיבים עסקיים שונים,
תכנון האסטרטגיה העיסקית והשיווק להמשך.
תכנון זה מתבצע היטב בעיקר מול התכנון ההתחלתי אשר מפורט בתוכנית העיסקית.
עליך לעיין בה, לשאול שאלות ולבדוק את עצמך.
לדוגמה:
האם אני משווק בכל דרכי השיווק שתכננתי? אם לא מדוע?
האם אני באמת מתחרה באופן שקבעתי? האם הכנסותיי עולות בהדרגה על פי המתוכנן?
האם הגיע הזמן לפרוץ קדימה? האם אני מעל נקודת האיזון החודשית?

 
איך כתובה תוכנית עסקית?
את התוכנית כותבים בהתאם למי שאליו היא מיועדת. מסיבה זו ניתן לראות תוכניות עסקיות שונות אשר כתובות באופנים שונים.
כשאנו כותבים את התוכנית לעצמנו, היא יכולה להיות תמציתית יותר, כי אנו מבינים הרבה הנחות בסיס ואין צורך לפרטם. לעומת זאת, כאשר התוכנית נכתבת לגורם חיצוני יש צורך במיומנות רבה יותר, דיוק בפרטים וכתיבה באופן מובנה ומסודר.

מרכיבי התוכנית העיסקית?
בכל תוכנית עסקית המרכיבים והמבנה שונים מעט,
אני מפרטת את בהרחבה את הסעיפים הכלולים בתוכנית עסקית,
בתוכנית שלך תציין את הסעיפים הרלבנטיים בהתאם לגורם עבורו נכתבת התוכנית.

חלק 1- פרק מילולי
תמצית המנהלים-
כרטיס הביקור של התוכנית העסקית. תמצית של כל הסעיפים בחלק 1.
מהות העסק, סכום הגיוס, פרוט התגמול למשקיע, יצירת רושם שזו הזדמנות פז עבורו.
חזון ומטרות העסק – לאן רוצים להגיע ומה מתכוונים לבצע.
תאור העסק ,פרופיל חברה-
מוצג רק במידה והעסק קיים, וכעת משדרג את עצמו.
כולל תחומי פעילות, מבנה הבעלות של החברה, מצב פיננסי בשנים אחרונות, מבנה פעילות ותפעול עד כה.
תאור בעל העסק-
מיהו, מה הרקע שלו, השכלתו, ניסיון קודם. בשותפות יש לתאר גם את מבנה השותפות.
תאור המוצר\המיזם\השרות-
הייחודיות שלו, היתרונות והחסרונות, תאור טכני של המוצר, תכונות עיקריות, תחומי פעילות, עלות, השוואה למתחרים.
ספקים-
הספקים שעליהם מסתמך העסק , רמת הקשר והתלות, הסדרי עבודה, אופן השרות, תנאי אשראי.
מתחרים-
מתחרים ישירים ועקיפים. אפיון שלהם, SWOT, מי הם, יתרונותיהם וחסרונותיהם לעומת העסק,
דרכי ההתמודדות של העסק.
לקוחות- מהם קהלי המטרה, הרקע שלהם, מעמד סוציו אקונומי, עיסוקם, השכלתם, שפות.
השוק- ניתן לתאר בכמויות או ב-% מהשוק או בכסף. יש לתאר את השינוי החזוי על פני השנים.
תוכנית השיווק-
בוחנים את התפיסה השיווקית וערוצי השיווק העדיפים.
מבנה מערך השיווק, אסטרטגיה שיווקית, צינורות השיווק, טקטיקות שיווקיות.
תמהיל השיווק, מדיניות מחירים, מדיניות הפצה, מדיניות קד"מ
תוכנית המכירות-כמויות, מחירים
אמצעים ותקציבי שיווק- לפרוספקטים, כנסים, פרסום
המישור הארגוני-
בחינת משאבי כח האדם הנדרשים להפעלת העסק ואת המבנה הארגוני של העסק,
אנשי מפתח, תפקידם, רמת מקצועיותם וכישוריהם.
המישור התפעולי- איך נפעיל בצורה יעילה את משאבי העסק. מערך הייצור, מערך השירות
תוכנית המו"פ-
מחקר ופיתוח- מהם נושאי הפיתוח העיקריים, שלבי הפיתוח, הערכת הסיכון, האמצעים הנדרשים לפיתוח.
לו"ז ואבני דרך – מצוינים על ציר זמן הפעולות  והתוצאות.

חלק 2- החלק הפיננסי - תרגום החלום למספרים
תזרים מזומנים – משקף את מצב הקופה או החשבון בבנק.
רווח והפסד צפוי- בחינת ההכנסות וההוצאות הקבועות והמשתנות הצפויות בעסק.   חישוב נקודת איזון חודשית- הנקודה שבה ההכנסות מכסות את הוצאות העסק. ונקודות איזון להחזר ההשקעה.  פרוט ההשקעה הנדרשת- כוללת את ההשקעה הכספית הנדרשת עד לפתיחת העסק.
כל ההוצאות המתבצעות באופן חד פעמי לקראת הפתיחה: כמרכיבי דמי שכירות מראש, שיפוץ, רכישת ציוד, מתן ערבויות בנקאיות, רכישת מלאי ראשוני, ייעוץ וליווי מקצועי. ועלויות שנצטרך לממן בחודשים הראשונים בהם ההכנסה חלקית.
מקורות המימון להשקעה
סיכום- במלל, המשקף את רמת הסיכון ואת סיכויי ההצלחה של העסק.

חלק 3-נספחים
הנספחים הם בהתאם למי שאליו מיועדת התוכנית העסקית.
כוללים את מסמכי היזם, תעודות הסמכה והשכלה, קורות חיים, הסכמים שונים, סימוכין ותימוכין למה שנרשם בתוכנית העסקית, חוות דעת מקצועיות, צבר הזמנות עתידי, רישיון עסק, אישורי רשויות וכיוצ"ב.
ניתן להוסיף דוגמאות של פרסומים, המלצות מלקוחות.

נכתב ע"י לילך זיו

למאמרים נוספים לחץ כאן